تأمين وتعزيز: أهمية حوكمة وإدارة المخاطر والالتزام GRC
يواجه قطاع التأمين تحديات متعددة الأبعاد، تتنوع بين الأخطار السيبرانية والتشغيلية والالتزام، والتي تتزايد تعقيدًا وترابطًا مع التحول الرقمي المستمر، مما يستدعي ضرورة وجود إطار فعال مثل “الحوكمة وإدارة الخطر والالتزام” GRC، والذي يلعب دورًا حيويًا في تعزيز استقرار القطاع وتمكين الشركات من مواجهة تلك المخاطر بشكل فعّال.
تتطلب البيئة التنظيمية المعقدة لصناعة التأمين تطبيق إطار GRC بشكل فعّال، حيث يسهم في حماية الأصول ويتأكد من وفاء الشركات بالتزاماتها، كما يضمن الحقوق للعملاء من خلال الالتزام بالقوانين، ويزيد من الكفاءة التشغيلية عن طريق تحسين عمليات اتخاذ القرار والحد من الازدواجية، ويسهم في بناء علاقة ثقة مع جميع أصحاب المصلحة.
لتحقيق الفعالية في آليات إطار GRC، تحتاج شركات التأمين إلى التركيز على مكونات رئيسية، إذ تشمل الحوكمة المؤسسية التي تتطلب هيكلة واضحة للمهام والصلاحيات، وتحديد لجان متخصصة للإشراف على الأخطار والعمليات، بالإضافة لوضع سياسات وإجراءات تضمن الشفافية والمساءلة في جميع العمليات الداخلية الهامة، مما يسهم في تحسين الأداء العام.
إدارة الأخطار تُعتبر جوهر العمل في شركات التأمين، حيث تتطلب التعرف على الأنواع المختلفة من الأخطار، كأخطار الاكتتاب والسوق والتشغيل والائتمان، ومن ثم تقييم تلك الأخطار ووضع استراتيجيات لمعالجتها، بما في ذلك التخفيف أو النقل أو القبول، مما يُساهم في تحقيق استقرار مستدام للمنشأة ومرونة في ظل التغيرات.
تتطلب عملية الالتزام التنظيمي في شركات التأمين مراعاة مجموعة من القوانين واللوائح المهمة، مثل لوائح الترخيص وحقوق البيانات وحماية الخصوصية ومكافحة غسل الأموال، ويشمل الالتزام بمتطلبات الملاءة المالية لضمان الوفاء بالالتزامات، ويجب أن تكون هناك عمليات مراجعة دورية لضمان توافق الأنشطة مع المتطلبات القانونية.
سلطت جهود اتحاد شركات التأمين المصرية الضوء على أهمية الحوكمة والالتزام من خلال تشكيل لجان متخصصة وورش عمل تعزز الاستراتيجيات المتوافقة مع أفضل ممارسات الحوكمة، حيث تم تقديم مقترحات تهدف لتعزيز الشفافية والكفاءة. يمكن تلخيص ذلك في تطوير الهيكل التنظيمي ووضع سياسات فعالة وتقديم تقارير مستندة إلى البيانات لإدارة الأخطار بشكل فعال.
تابعنا
أحدث الأخبار
أخبار ذات صلة
تراجع مفاجئ للجنيه الذهب 80 جنيها اليوم الثلاثاء 26 أغسطس 2025
الإمارات تصدر 15 مليون تقرير ائتماني سنوياً لتعزيز الشفافية الاقتصادية
اختتام فعاليات «عالم مدهش» الخميس بحضور جماهيري كبير وفعاليات متنوعة
هيئة الأوراق المالية تحيل 18 مخالفة للنيابة العامة في 2024
اكتشاف خدعة جديدة في عالم الذكاء الاصطناعي يثير المخاوف والجدل
